Αρχική σελίδαΗ γνώσηCryptoDeFi 2.0 και η σημασία του DeFi 2.0

DeFi 2.0 και η σημασία του DeFi 2.0

Περισσότερα από 2 χρόνια από το 2020, την εποχή του «καλοκαιριού Defiάνθηση, υπήρξαν πολλά εξαιρετικά επιτυχημένα έργα DeFi όπως Απενεργοποίηση, AAVE, Χρόνια χρηματοδότηση, Δημιουργός DAO… και το αποκορύφωμα αυτής της επιτυχίας ήταν το Total Value Lock (TVL) των έργων DeFi που έφτασε στο ATH με περισσότερα από 250 δισεκατομμύρια δολάρια το 2021. Ωστόσο, αυτό το μοντέλο αντιμετώπισε δυσκολίες επεκτασιμότητας. , ασφάλεια, συγκέντρωση, ρευστότητα και πρόσβαση σε πληροφορίες…

Επομένως, η ανάπτυξη μιας τάσης DeFi που βελτιώνει αυτά τα πράγματα και κάνει καλύτερη την εμπειρία του χρήστη αναμένεται από πολλούς επί του παρόντος και ονομάζεται DeFi 1.

Τι είναι λοιπόν το DeFi 2.0; Πόσο σημαντικό είναι το DeFi 2.0; Είναι αυτό το μέλλον της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης; Ας το μάθουμε αναλυτικά μέσα από το άρθρο του BTA Hub Σας παρακαλούμε!

DeFi 1.0 – Πρώιμες εξελίξεις

Το DeFi (Decentralized Finance) είναι μια μορφή χρηματοδότησης που βασίζεται σε blockchain και διαφέρει από τις παραδοσιακές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες στο ότι το DeFi δεν απαιτεί μεσάζοντες για την εκτέλεση συναλλαγών. Η τεχνολογία Blockchain στο DeFi εξαλείφει τις τράπεζες και άλλους μεσάζοντες, συμπεριλαμβανομένων των μεσιτών, των χρηματιστηρίων κ.λπ.

Τα πρώτα πρωτοποριακά έργα στο DeFi περιλαμβάνουν ορισμένα εξέχοντα έργα όπως τα Aave, Compound, MakerDAO και Uniswap… Αυτά τα πρώτα έργα έθεσαν τα θεμέλια για την ισχυρή ανάπτυξη του DeFi.

Η Aave and Compound προσφέρει αποκεντρωμένες δυνατότητες δανεισμού και δανεισμού, επιτρέποντας επιστροφές καταθέσεων εντός της αλυσίδας. Το 2021, η TVL της Aave και της Compund έφτασε σε επίπεδα ATH άνω των 19 δισεκατομμυρίων δολαρίων και άνω των 12 δισεκατομμυρίων δολαρίων, αντίστοιχα.

Το TVL της Aave είναι επί του παρόντος 6.38 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ

Το TVL της Compound είναι επί του παρόντος 2.86 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ

Το MakerDAO παρέχει ένα αποκεντρωμένο stablecoin για έργα στο οικοσύστημα για χρήση σε συναλλαγές, παρέχοντας εμπιστοσύνη στους επενδυτές έναντι της αστάθειας των κρυπτονομισμάτων. Η κορύφωση για την ανάπτυξη του MakerDAO είναι το 2021, το TVL του έργου φτάνει σε ATH άνω των 19 δισεκατομμυρίων USD.

Το τρέχον TVL του MakerDAO είναι 8.46 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ

Το Uniswap προσφέρει μια αποκεντρωμένη ανταλλαγή, όπου οι έμποροι μπορούν να ανταλλάξουν μάρκες χωρίς να χρειάζεται να συμπληρώσουν δυσκίνητα έγγραφα KYC και AML…

Το τρέχον TVL της Uniswap είναι 6.13 δισεκατομμύρια δολάρια, πριν από αυτό το 2021 το TVL θα φτάσει σε ATH άνω των 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων

Τι είναι το DeFi 2.0;

Το DeFi 2.0 είναι μια φράση στον κόσμο του blockchain που αναφέρεται σε ένα σύνολο έργων DeFi που χτίστηκαν πάνω από προηγούμενες ανακαλύψεις του DeFi (ή συχνά αναφέρονται ως DeFi 1.0), όπως η καλλιέργεια απόδοσης, ο δανεισμός… για την αναβάθμιση και την υπέρβαση των περιορισμών του DeFi 1.0.

Το DeFi 2.0 εστιάζει στη βελτίωση των υφιστάμενων θεμάτων του DeFi 1.0, όπως η ρευστότητα, η επεκτασιμότητα, η διακυβέρνηση και η ασφάλεια.

Περιορισμοί του DeFi 1.0

Πριν βουτήξουμε βαθύτερα στο DeFi 2.0, ας ρίξουμε μια ματιά στους περιορισμούς του DeFi 1.0: 

  • Επεκτασιμότητα – Επεκτασιμότητα: το κόστος ανά συναλλαγή είναι ακριβό. Η αργή ταχύτητα συναλλαγής οδηγεί σε μεγάλους χρόνους αναμονής, γεγονός που επηρεάζει σε μεγάλο βαθμό την εμπειρία του χρήστη. Όπως μπορούμε να δούμε στο παρακάτω σχήμα, επί του παρόντος το TVL των dApps στο Ethereum εξακολουθεί να αντιπροσωπεύει έναν πολύ μεγάλο αριθμό σχεδόν 1%, οι περισσότερες λύσεις DeFi είναι χτισμένες στο blockchain Ethereum και λόγω του τεράστιου αριθμού χρηστών στο δίκτυο, υπάρχουν σημαντικές Οι καθυστερήσεις και τα εκτοξευόμενα κόστη συναλλαγών είναι κατανοητά.

  • Ρευστότητα: Η ρευστότητα θεωρείται η πηγή ζωής οποιασδήποτε αγοράς συναλλαγών και με το DeFi, η ρευστότητα είναι γενικά χαμηλή και υποχρησιμοποιείται.
  • Συγκεντροποίηση: Επί του παρόντος, πολλά ισχυρά έργα εξακολουθούν να ανήκουν σε μια μικρή ομάδα, συνήθως στην ομάδα προγραμματιστών ή στους μεγάλους καρχαρίες.
  • Ασφάλεια - Ασφάλεια: Πολλοί χρήστες δεν διαχειρίζονται ούτε κατανοούν τους πιθανούς κινδύνους στο DeFi. Ποντάρουν εκατομμύρια δολάρια σε έξυπνα συμβόλαια χωρίς να γνωρίζουν πλήρως αν είναι ασφαλές ή όχι. Κατά τη διάρκεια του περασμένου έτους, έχουμε δει διαδοχικά hacks από μεγάλες έως μικρές πλατφόρμες που προκαλούν ζημιές εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων. Ως εκ τούτου, δεν έχει δοθεί μεγάλη σημασία στην ασφάλεια των έργων.
  • Oracle Attack: Το DeFi βασίζεται σε μεγάλο βαθμό στην Oracle για εξωτερικές πληροφορίες, αλλά πολλά έργα δεν ενσωματώνουν ή επιλέγουν μέρη που δεν είναι αρκετά καλά. Ως αποτέλεσμα, το έργο υπέφερε πολύ από επιθέσεις όπως τα στιγμιαία δάνεια.
  • Αποδοτικότητα κεφαλαίου: Επί του παρόντος, υπάρχει μεγάλος αριθμός περιουσιακών στοιχείων κλειδωμένων σε πρωτόκολλα και εξακολουθούν να χρησιμοποιούνται ελάχιστα, γεγονός που ανοίγει πολλές μελλοντικές δυνατότητες ανάπτυξης για το DeFi.

Γιατί είναι σημαντικό το DeFi 2.0;

Ακόμη και για έμπειρους χρήστες κρυπτογράφησης, το DeFi εξακολουθεί να προκαλεί σύγχυση. Ωστόσο, ο σκοπός του DeFi είναι να μειώσει τα εμπόδια εισόδου και να δημιουργήσει νέες ευκαιρίες κερδών για τους κατόχους κρυπτονομισμάτων. Οι χρήστες μπορεί να μην μπορούν να λάβουν δάνειο σε μια παραδοσιακή τράπεζα, αλλά μπορούν με το DeFi.

Το DeFi 2.0 είναι σημαντικό επειδή μπορεί να εκδημοκρατίσει τη χρηματοδότηση χωρίς να εισάγει κινδύνους. Το DeFi 2.0 προσπαθεί να λύσει τα προβλήματα που αναφέρθηκαν στην προηγούμενη ενότητα και να βελτιώσει την εμπειρία χρήστη. Εάν το DeFi 2.0 μπορεί να το κάνει καλά και να παρέχει καλύτερα κίνητρα, τότε όλοι οι χρήστες στην αγορά κρυπτογράφησης θα ωφεληθούν.

Ένα σημείο κινδύνου που αναφέρεται συχνά στις πλατφόρμες DeFi 1.0 είναι ότι το DeFi 1.0 δεν αφήνει κανένα άτομο υπεύθυνο για παραβιάσεις της ασφάλειας, επομένως υπάρχουν λίγες πιθανότητες να εντοπιστεί ποιος το έκλεψε και να επιστραφεί. χαμένα χρήματα. Πολλά κενά σε συμβόλαια που είχαν αναπτυχθεί προηγουμένως κοστίζουν στους ιδιοκτήτες εκατομμύρια δολάρια και το DeFi 2.0 είναι μια πολυαναμενόμενη βελτίωση σε αυτές τις τρύπες. 

Πλεονεκτήματα του DeFi 2.0

Ασφάλιση για Έξυπνα Συμβόλαια 

Ενώ το DeFi λειτουργεί σε διαφανή και ανοιχτού κώδικα υποδομή, η διενέργεια δέουσας επιμέλειας και ανάλυσης κινδύνου των πρωτοκόλλων μπορεί να είναι δύσκολη για τους νεοφερμένους. Το DeFi 2.0 μετριάζει αυτή τη δυσκολία παρέχοντας ασφάλιση για έξυπνα συμβόλαια στους χρήστες. Στο παρελθόν, όταν οι χρήστες ποντάρανε τα διακριτικά τους LP σε μια καλλιέργεια απόδοσης, τα προηγούμενα κέρδη κινδύνευαν καθώς θα μπορούσαν να χάσουν όλα τα νομίσματά τους εάν τα έξυπνα συμβόλαια παραβιάζονταν. 

Πολλοί άνθρωποι θα ήθελαν να ποντάρουν μάρκες LP σε ένα έξυπνο συμβόλαιο, αλλά ανησυχούν ότι το συμβόλαιο μπορεί να διακυβευτεί. Με το DeFi 2.0, ένα ασφαλιστικό έργο μπορεί να παρέχει ασφάλεια για μια κατάθεση σε ένα αγρόκτημα απόδοσης έναντι αμοιβής. Παρά τη βελτίωση της έκθεσης σε κινδύνους, η συνολική λεπτομέρεια αυτών των ασφαλιστικών πλατφορμών απέχει πολύ από το τέλειο και εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από το συγκεκριμένο έξυπνο συμβόλαιο. 

Αυτοπληρωμένα δάνεια 

Συνήθως, οι δανειολήπτες εκτίθενται στον κίνδυνο ρευστοποίησης και υψηλά επιτόκια αποπληρωμής. Το DeFi 2.0 βοηθά να ξεπεραστούν αυτές οι παγίδες προσφέροντας δάνεια αυτοπληρωμής. Σε μια δομή δανείου αυτοεξόφλησης, ο δανειστής μπορεί να χρησιμοποιήσει τους τόκους που κερδίζονται από την κατατεθειμένη ασφάλεια για να αποπληρώσει το δάνειο με την πάροδο του χρόνου. 

Αφού ο δανειστής κερδίσει το συνολικό ποσό του δανείου συν το ασφάλιστρο, η κατατεθείσα εξασφάλιση επιστρέφεται στον δανειολήπτη. Επίσης δεν υπάρχει κίνδυνος ρευστοποίησης με δάνεια αυτοεξόφλησης. Εάν το κουπόνι εξασφάλισης πέσει σε τιμή, τότε ο χρόνος που απαιτείται για την αποπληρωμή του δανείου θα παραταθεί ανάλογα. 

Ασφάλιση για μόνιμη απώλεια 

Κανονικά, για τους χρήστες που επενδύουν σε ομάδες ρευστότητας και ασχολούνται με την εξόρυξη ρευστότητας, οποιαδήποτε αλλαγή στην αναλογία τιμής των δύο κλειδωμένων κουπονιών θα μπορούσε να οδηγήσει σε απώλεια για τους χρήστες. 

Αυτό το φαινόμενο ονομάζεται μόνιμη απώλεια και είναι ένα από τα πιο θλιβερά χαρακτηριστικά της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης.

Τα έργα DeFi 2.0 εισάγουν νέα μέτρα για τον μετριασμό αυτού του κινδύνου. Ορισμένα πρωτόκολλα χρησιμοποιούν έσοδα από τέλη για να ασφαλίσουν τους χρήστες έναντι τέτοιας απώλειας. Μπορούν επίσης να κόψουν νέα μάρκες για να καλύψουν τις απώλειές τους. Όλες αυτές οι πολιτικές καθιστούν το DeFi ασφαλέστερη επιλογή για επενδυτές κρυπτογράφησης.

Οι κίνδυνοι του DeFi 2.0

Παρά τις σημαντικές βελτιώσεις, το DeFi 2.0 εξακολουθεί να έχει ορισμένους κινδύνους, όπως:

Επίθεση από χάκερ

Δεν μπορούμε να είμαστε απολύτως βέβαιοι ότι τα έξυπνα συμβόλαια με τα οποία αλληλεπιδρούμε δεν θα δεχθούν επίθεση από χάκερ. Ο έλεγχος δεν ήταν ποτέ ένας σίγουρος τρόπος για τη διασφάλιση της ασφάλειας και της ασφάλειας των έξυπνων συμβολαίων. Ως εκ τούτου, είναι πολύ σημαντικό να έχουμε μελέτες για την αξιολόγηση έργων πριν από τη συμμετοχή σε έργα DeFi.

Αστάθεια της αγοράς

Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση είναι δυνατή μόνο με κρυπτονομίσματα, πολλά από τα οποία είναι εξαιρετικά ασταθή. Όταν οι τιμές κυμαίνονται άγρια, οι επενδυτές αντιμετωπίζουν τις συνέπειες. Ορισμένα πρωτόκολλα μετριάζουν αυτόν τον κίνδυνο παρέχοντας στους χρήστες stablecoins για χρήση για συναλλαγές. Ομοίως, η εγγενής αστάθεια της αγοράς κρυπτονομισμάτων θα είναι πάντα ένας παράγοντας που επηρεάζει την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση.

Οι κανονισμοί είναι αυστηρότεροι

Καθώς οι κυβερνήσεις και οι ρυθμιστικές αρχές ενδιαφέρονται όλο και περισσότερο για το DeFi, τα έργα και οι πλατφόρμες μπορεί να χρειαστεί να προσαρμόσουν τους κανόνες και τις υπηρεσίες ώστε να ευθυγραμμιστούν με τα πρότυπα του κλάδου. Ενώ μπορεί να βοηθήσει στην παροχή μεγαλύτερης σταθερότητας και ασφάλειας, αλλάζει επίσης τα επίπεδα υποστήριξης και επηρεάζει την αποκέντρωση. 

Περίληψη:

Το DeFi 2.0 θεωρείται βελτίωση του DeFi 1.0, αλλά αν το DeFi 2.0 είναι πραγματικά καλύτερο από το DeFi 1.0, χρειαζόμαστε χρόνο για να απαντήσουμε. Ελπίζω ότι μέσω του άρθρου μου, θα βοηθήσει τους ανθρώπους να έχουν περισσότερες προοπτικές για το DeFi 2.0 και να έχουν περισσότερες χρήσιμες πληροφορίες στην επενδυτική τους διαδικασία και μην ξεχάσετε να συνεχίσετε να παρακολουθείτε τα επόμενα άρθρα του BTA Hub. Παρακαλώ!

5/5 - (1 ψήφοι)

ΣΧΟΛΙΟ

Εισαγάγετε το σχόλιό σας
Εισαγάγετε το όνομά σας εδώ

Αυτός ο ιστότοπος χρησιμοποιεί το Akismet για τον περιορισμό των ανεπιθύμητων μηνυμάτων. Μάθετε πώς εγκρίνονται τα σχόλιά σας.

- Διαφήμιση -