Αρχική σελίδαΗ ΓΝΩΣΗΤι είναι το KYC & AML; Τα έγγραφα που απαιτούνται για την επαλήθευση...

Τι είναι το KYC & AML; Απαιτούνται έγγραφα για επιτυχή επαλήθευση ταυτότητας KYC

Πρόσφατα όταν συμμετέχετε Επενδύστε σε έργα ICO ή εγγραφείτε στο ανταλλαγές Για να αγοράσετε το κουπόνι, πρέπει να πληροίτε φράσεις όπως: KYC, επαληθεύστε το KYC, εγγραφείτε στο KYC ή δίπλα σε αυτό είναι AML Και αυτή είναι επίσης υποχρεωτική προϋπόθεση για συμμετοχή σε ορισμένα έργα Coin ICO. Έτσι στο τέλος "Τι είναι το KYC;","Τι είναι το AML;"Και ποια έγγραφα χρειάζονται για να επαληθευτεί μια επιτυχημένη ταυτότητα KYC με έργα ICO; Αυτή η παράγραφος Ιστολόγιο εικονικών χρημάτων Θα είμαι μαζί σας για να το μάθετε.

Τι είναι το KYC - Γνωρίστε τον πελάτη σας;

KYC σημαίνει "Γνωρίστε τον πελάτη / πελάτη σας"Αυτό σημαίνει"Κατανοήστε τους πελάτες"Ή"Μάθετε ποιος είναι ο πελάτης", Ή στον χώρο κρυπτογράφησης το αποκαλείτε συχνά"Επαλήθευση ταυτότητας«. Αυτό είναι ένα τυπικό παράδειγμα στον κλάδο των επενδύσεων για να διασφαλιστεί ότι οι σύμβουλοι επενδύσεων εντοπίζουν λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με την ανοχή κινδύνων των πελατών, τις επενδυτικές γνώσεις και την οικονομική θέση.

Δείγματα μορφών του KYC προστατεύουν τους πελάτες και τους επενδυτές. Χάρη στις επενδυτικές συμβουλές από συμβούλους, οι πελάτες θα γνωρίζουν ποια επένδυση ταιριάζει καλύτερα στις ατομικές τους περιστάσεις. Και οι σύμβουλοι επενδύσεων θα γνωρίζουν τι μπορούν και τι δεν μπορούν να τοποθετήσουν οι πελάτες στο χαρτοφυλάκιο.

KYC - Κατανόηση πελατών

Κανόνας Κατανόηση πελατών (KYC) αποτελεί ηθική απαίτηση για όσους εργάζονται στον τομέα των κινητών αξιών, οι οποίοι ασχολούνται με πελάτες κατά το άνοιγμα και τη συντήρηση λογαριασμών. Υπάρχουν δύο κανόνες που περιγράφονται τον Ιούλιο του 07 που πρέπει να εφαρμοστούν: Κανονισμός Αρχής Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA) Κανόνας 2012 (Κατανόηση πελατών) και FINRA 2090 (Συμμόρφωση). Αυτοί οι κανόνες ισχύουν για την προστασία τόσο του μεσίτη (Broker - Dealer) όσο και του πελάτη, καθώς και για τον μεσίτη (Broker) και την εταιρεία για τη σωστή μεταχείριση των πελατών.

Ο κανόνας κατανόησης πελατών 2090 ορίζει ότι όλοι οι μεσίτες - αγαπητοί πρέπει να καταβάλλουν εύλογες προσπάθειες κατά το άνοιγμα και τη συντήρηση λογαριασμών πελατών. Είναι σημαντικό να κατανοήσετε και να διατηρήσετε ένα αρχείο των βασικών δεδομένων κάθε πελάτη, καθώς και να καθορίσετε την εξουσία να ενεργεί εκ μέρους του πελάτη.

Οι κανόνες KYC είναι πολύ σημαντικοί όταν ξεκινάτε μια σχέση με έναν πελάτη και έναν μεσίτη (Broker) για να καθορίσετε τα απαραίτητα δεδομένα για κάθε πελάτη πριν κάνετε οποιεσδήποτε προτάσεις. Τα απαιτούμενα δεδομένα είναι δεδομένα που είναι αποτελεσματικά στην εξυπηρέτηση του λογαριασμού του πελάτη και πρέπει να ληφθούν υπόψη τυχόν ειδικές οδηγίες χειρισμού που σχετίζονται με τον λογαριασμό. Επιπλέον, ο μεσίτης πρέπει να γνωρίζει ποιος θα ενεργεί για λογαριασμό των πελατών και ο μεσίτης πρέπει να συμμορφώνεται με όλους τους νόμους, κανονισμούς και κανόνες του τομέα των κινητών αξιών.

Κανόνες που ταιριάζουν

Βρίσκεται στους κανόνες δίκαιης πρακτικής FINRA, ο κανόνας 2111 συνοδεύει τους κανόνες KYC. Ο συνεπής κανόνας 2111 σημειώνει ότι ένας μεσίτης - έμπορος πρέπει να έχει λογικούς λόγους όταν υποβάλλει συστάσεις ότι είναι κατάλληλο για τον πελάτη με βάση την οικονομική κατάσταση και τις ανάγκες του πελάτη. Αυτή η ευθύνη σημαίνει ότι το Broker - Dealer λαμβάνει πλήρως υπόψη τα τρέχοντα δεδομένα του πελάτη, συμπεριλαμβανομένων των τίτλων άλλων πελατών πριν από οποιαδήποτε αγορά, πώληση ή ανταλλαγή τίτλων.

Ρύθμιση αρχείων πελατών

Οι σύμβουλοι επενδύσεων και οι εταιρείες είναι υπεύθυνες για την κατανόηση της οικονομικής κατάστασης κάθε πελάτη, κατανοώντας και συλλέγοντας πληροφορίες για την ηλικία, άλλες επενδύσεις, φορολογική κατάσταση, οικονομικές ανάγκες, εμπειρία. επένδυση, περίοδος επένδυσης, ανάγκες πληρωμής και ανοχή κινδύνων πελατών.

SEC (ΗΠΑ) απαιτεί από τους νέους πελάτες να παρέχουν λεπτομερείς οικονομικές πληροφορίες, όπως όνομα, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση, κατάσταση απασχόλησης, ετήσιο εισόδημα, καθαρά περιουσιακά στοιχεία, επενδυτικούς στόχους και αριθμό ταυτότητας ή διαβατηρίου Προσδιορίστε πριν ανοίξετε έναν λογαριασμό.

Τι είναι το AML - Anti Money Laundring;

AML σημαίνει φράση Κατά του ξεπλύματος χρημάτων σημαίνω "Κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητεςΑναφέρεται σε μια σειρά διαδικασιών, νόμων και κανονισμών που αποσκοπούν στην αποτροπή πρακτικών δημιουργίας εισοδήματος μέσω παράνομης δράσης. Αν και οι νόμοι κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες περιλαμβάνουν έναν σχετικά μεγάλο αριθμό συναλλαγών και εγκληματικών πράξεων, οι επιπτώσεις τους είναι εκτεταμένες.

AML

Για παράδειγμα, οι κανόνες για AML απαιτούν εκδότες πιστωτικών καρτών ή επιτρέπουν στους πελάτες να ανοίξουν λογαριασμούς για να ολοκληρώσουν τους κατάλληλους ελέγχους για να διασφαλίσουν ότι δεν είναι διευκολυντής της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Το καθήκον της εκτέλεσης αυτών των διαδικασιών αφορά οργανώσεις, όχι εγκληματίες ή την κυβέρνηση.

Λύστε το "Αντι νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες - AML"

Οι νόμοι και οι κανονισμοί κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στοχεύουν δραστηριότητες, όπως χειραγώγηση της αγοράς, παράνομο εμπόριο αγαθών, διαφθορά δημόσιων κεφαλαίων και φοροδιαφυγή και δραστηριότητες που στοχεύουν στην απόκρυψη αυτών των ενεργειών.

Η παράνομη διαδικασία μέσω ενεργειών όπως η διακίνηση ναρκωτικών πρέπει να καθαριστεί. Για να γίνει αυτό, η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες πραγματοποιεί μια σειρά βημάτων για να φαίνεται ότι έχει κερδίσει νόμιμα. Μόλις υπάρχει ένα ρεκόρ για να δείξει πώς πραγματοποιήθηκαν τα έσοδα, οι εγκληματίες ελπίζουν ότι δεν θα προκαλέσει υποψίες.

Ένας από τους πιο δημοφιλείς τρόπους ξεπλύματος χρημάτων είναι να το διαχειρίζεστε μέσω μιας επιχείρησης που βασίζεται σε μετρητά και ανήκει νομικά σε εγκληματικές οργανώσεις. Οι ξέπλυμα χρημάτων μπορούν επίσης να κρυφτούν χρήματα στο εξωτερικό για να καταθέσουν καταθέσεις, να καταθέσουν μικρότερα ποσά ή να αγοράσουν άλλα μετρητά. Το πλυντήριο συνήθως θέλει να επενδύσει και ο μεσίτης θα σπάσει περιστασιακά τους κανόνες για να κερδίσει μεγαλύτερες προμήθειες.

Εναπόκειται στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που εκδίδουν πίστωση ή επιτρέπουν στους πελάτες να ανοίξουν λογαριασμούς για να διερευνήσουν τους πελάτες τους, προκειμένου να διασφαλίσουν ότι δεν συμμετέχουν σε προγράμματα ξεπλύματος χρημάτων. Πρέπει να επαληθεύσουν μεγάλα χρηματικά ποσά από την πηγή, να παρακολουθούν ύποπτες δραστηριότητες και να αναφέρουν συναλλαγές σε μετρητά άνω των 10,000 $. Εκτός από τη συμμόρφωση με τους νόμους AML, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει επίσης να διασφαλίσουν ότι οι πελάτες γνωρίζουν αυτούς τους νόμους και να τους καθοδηγούν χωρίς προηγούμενη κυβερνητική εντολή.

Οι κανόνες και οι κανονισμοί της AML αναγνωρίστηκαν παγκοσμίως όταν ιδρύθηκε η ομάδα εργασίας Financial Action (FATF) το 1989, θέτοντας διεθνή πρότυπα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ο σκοπός των ομάδων επιβολής, όπως το FATF είναι να διατηρήσει και να προωθήσει το ηθικό και οικονομικό πλεονέκτημα μιας αξιόπιστης και σταθερής χρηματοοικονομικής αγοράς.

Ποια έγγραφα χρειάζονται για την επαλήθευση των KYC και AML;

διαβατήριο

Αυτό είναι πιθανώς κάτι που ενδιαφέρονται πολλοί επενδυτές όταν επενδύουν σε ICO, συναντώ επίσης πολλές περιπτώσεις επαλήθευση ταυτότητας KYC νοσταλγική, αλλά απέτυχε ή πολλοί άνθρωποι δεν κατανοούν πλήρως τις απαιτήσεις του έργου στο KYC. Παρακάτω θα αναφέρω τα απαραίτητα έγγραφα που απαιτούν τα περισσότερα έργα ICO να τα στείλετε για έγκριση:

  • Δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο (διαβατήριο)
  • Δηλώστε το πλήρες όνομά σας σύμφωνα με το όνομα στην ταυτότητά σας ή το διαβατήριο στη φόρμα αιτήματος
  • Η απόδειξη της διαμονής ισχύει για 3 μήνες, όπως λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τράπεζα, Διαδίκτυο, ..
  • Άδεια οδήγησης (Πολλά έργα ICO μπορείτε να χρησιμοποιήσετε αντί για ταυτότητα)
  • Δηλώστε εισόδημα από την αρχή (Ανάλογα με το αν το έργο ICO θα λατρέψει ή όχι)

Αυτά τα έγγραφα βρίσκονται στη σάρωση, που σημαίνει ότι πρέπει να τραβήξετε μια φωτογραφία για να προετοιμαστείτε έτοιμα για μεταφόρτωση για οποιοδήποτε έργο ICO που απαιτεί επαλήθευση KYC, με το αναγνωριστικό ή το διαβατήριό σας παίρνετε και το μπροστινό / πίσω μέρος και μερικά το έργο απαιτεί επίσης φωτογραφίες "Πάρτε μια selfie με το αναγνωριστικό ή το διαβατήριό σας«. Κάθε έργο θα έχει έναν τρόπο εγγραφείτε στο KYC ποικίλλει, αλλά βασικά τα έγγραφα που πρέπει να προετοιμάσετε είναι αυτά που αναφέρονται παραπάνω.

Συμπέρασμα

Πάνω είναι το άρθρο "Τι είναι το KYC & AML; Απαιτούνται έγγραφα για επιτυχή επαλήθευση ταυτότητας KYC"Ελπίζω να σας προσφέρουμε τις πιο χρήσιμες πληροφορίες. Αυτή είναι επίσης απαραίτητη προϋπόθεση κατά τη συμμετοχή σε έργα ICO, οπότε αν είστε επενδυτής και επενδύετε σε έργα νομισμάτων ICO, θα πρέπει να προετοιμάσετε εκ των προτέρων τα παραπάνω έγγραφα. Εάν βρήκατε αυτό το άρθρο χρήσιμο παρακαλώ δώστε Ιστολόγιο εικονικών χρημάτων ένας Αρέσει, Κοινοποίηση και Βαθμολογία 5 αστέρων παρακάτω.

4.6/5 - (22 ψήφοι)
Ιστολόγιο εικονικών χρημάτωνhttps://blogtienao.com/
Γεια σας, είμαι ο Ren Vai, ιδρυτής του Blogtienao (BTA), είμαι πολύ παθιασμένος με το να είμαι κοινότητα, οπότε γεννήθηκα στο blogtienao από το 2017, ελπίζω ότι οι γνώσεις σχετικά με το BTA θα σας βοηθήσουν.
- Διαφήμιση -